1. 资金计划与调配 负责企业/机构日常资金流的监控、预测和规划，编制资金使用计划。 根据经营需求调配资金，确保流动性充足，提高资金使用效率。 协调内部部门（如财务、业务部门）完成资金收付、划转等操作。 2. 融资管理 开拓融资渠道（银行、非银机构、资本市场等），维护金融机构合作关系。 办理贷款、票据贴现、保理、发债等融资业务，跟踪审批流程。 分析融资成本，优化融资结构，降低资金成本。 3. 资金运营与投资 管理闲置资金，开展短期理财、同业存单、货币基金等低风险投资。 监控市场利率、汇率变动，提出资金运作建议（如外汇避险）。 执行资金交易操作，确保合规性并留存交易记录。 4. 风险管理 监控资金流动性风险、利率风险、信用风险，制定应对措施。 定期编制资金报表，分析资金异常波动并提出改进建议。 确保资金操作符合内控制度及监管要求（如反洗钱）。 5. 银行与账户管理 管理银行账户开立、变更、注销，维护银企直连系统。 核对银行流水，协调处理银行对账差异。 评估银行服务及费用，优化账户结构。 6. 数据与报告 编写资金日报、月报，汇总资金头寸、融资明细等数 协助完成年度资金预算、审计及监管报送工作。