一、核心职责
1、客户资料管理
信息维护：系统化整理客户档案，确保联系方式、保单详情、家庭结构等信息的准确性。
动态更新：定期回访客户，同步变更地址、受益人、健康状况等关键信息，为后续服务提供数据支持。
2、续期服务与风险管控
保费催收：通过智能提醒（短信、APP推送）与人工跟进（电话、上门），确保客户按时缴费，避免保单失效。
失效预警：对可能断缴的保单提前介入，提供复效方案或调整建议，降低客户保障中断风险。
3、深度服务与业务拓展
保单年检与优化：协助客户梳理保障缺口（如补充医疗险、教育金），结合生命周期变化（结婚、退休）推荐适配产品。
二次开发：通过满意度经营（如转介绍激励、睡眠客户唤醒），提升客户生命周期价值。

二、工作模式
1、服务驱动销售
采用“70%售后 30%拓展”的运营模式，以续期收费为基础，在服务中自然渗透销售机会。
例如：在客户生日或节日发送关怀祝福，同步提醒保单检视，创造销售契机。
2、区域化精准经营
按地理区域划分服务范围，深入社区开展保险知识普及（如“保险进商圈”活动），建立本地化信任网络。
3、团队协作与考核
分层级管理：从收展员到区经理共设6个职级，考核指标包括续期达成率、新单业绩、增员数量等。
跨部门联动：与营销部共享客户数据，形成的业务闭环。

三、职业价值与挑战
稳定性：客户资源由公司分配，工作节奏较纯销售岗更平稳，适合注重长期服务的从业者。
收入潜力：优秀收展员年均收入可达15-25万元，资深人员可进一步提升。
需平衡续保率（≥90%）与新单业绩指标。
四、行业意义
收展部门通过专业化客资管理，既保障了客户权益的连续性（如理赔协助、保全服务），又为公司创造了可持续的业务增长点，成为寿险行业精细化运营的核心支柱。

五、任职要求

1、教育背景：
大专及以上学历，金融、保险、市场营销等相关专业优先。
2.工作经验：
具备一定的销售或客户服务经验者优先，有保险行业从业经历者更佳。
3.沟通与销售技能：
具备良好的沟通能力和人际交往技巧，能够与客户建立并维护良好的关系。
具有出色的业务技巧和说服能力，能够有效推广公司产品协助营销部门进行产品销售。
4.团队合作与自主学习：
具备团队合作精神，能够在团队中发挥积极作用，共同达成目标。
有较强的学习能力和自我驱动力，愿意持续学习和适应新的产品与市场变化。
5.专业素养与诚信：
具备良好的职业道德和诚信品质，遵守行业规范和法律法规。
对金融行业有兴趣，愿意长期从事相关工作。
6.基本知识与技能：
了解基础的金融知识和金融产品知识。
熟练使用办公软件，如Word、Excel等，进行日常工作和数据处理。
7.抗压能力与适应性：
能够承受一定的工作压力，适应快节奏的工作环境。
具备较强的适应性和灵活性，能够应对工作中的各种挑战。
8.其他要求：
年龄25至45岁之间，优秀者可以放宽年龄限制。
具备良好的身体健康状况，能够适应外出拜访和各类业务活动。
优先考虑具有本地或熟悉当地市场的候选人。

六、入司享受
1、早上八点半到十二点，下午两点半到五点半，双休。
2、收入多元化，一份工作多项收入，可做保险、广发银行金融等业务。上不封顶。